Hộ chiếu thứ hai có giá trị gì đối với bạn?

Share:

Omar Mina là luật sư người Anh gốc Jordan của Anh và xứ Wales và là Giám đốc điều hành của Latitude tại Síp. Trong bài viết này, ông chia sẻ cái nhìn sâu sắc của mình về một số chương trình đầu tư lấy quốc tịch được công nhận và thảo luận về một số cân nhắc chính khi xem xét các lựa chọn này.

Lớn lên với nhiều quốc tịch, tôi chưa bao giờ đánh giá cao tầm quan trọng của việc có hộ chiếu châu Âu. Tôi sẽ không bao giờ lo lắng về thị thực và sẽ luôn vượt qua an ninh tại các chốt kiểm soát biên giới một cách tương đối dễ dàng. Điều này trở nên thuận lợi hơn nhiều khi tôi vào đại học và không phải lo lắng về thị thực sinh viên và thậm chí còn thuận lợi hơn sau đó, vì tôi không phải lo lắng về giấy phép lao động hay đi công tác trong thời gian ngắn.

Tuy nhiên, tôi luôn nhận thức được nỗ lực của những người xung quanh để đạt được quyền công dân thứ hai. Bạn bè và người thân của tôi đang phấn đấu để có được quốc tịch Canada trong khi những người khác đang ‘tạm thời’ chuyển đến Hoa Kỳ với hy vọng có được thẻ xanh. Tuy nhiên, ít người nhắm mục tiêu đến châu Âu hơn, mặc dù lợi thế địa lý khác biệt của nó; nó không được coi là một lựa chọn khả thi.

Tuy nhiên, mọi thứ đã thay đổi và do một số Chương trình đầu tư lấy quốc tịch và cư trú mới, được khen ngợi một cách thuận tiện bởi đồng Euro và Bảng Anh suy yếu, một cơ hội đã mở ra để có được quốc tịch EU và sau đó có khả năng sinh sống , làm việc và du lịch ở Châu Âu.

Ai đang đầu tư?

Công ty thông tin Wealth-X báo cáo rằng mặc dù người Trung Đông chỉ chiếm 5% số UHNW toàn cầu (những cá nhân có giá trị tài sản ròng cực cao, thường được phân loại là những người có khả năng thanh toán trên 60 triệu USD), nhưng họ vẫn chiếm 60% tổng số UHNW đăng ký quốc tịch thứ hai. Đối với người Trung Đông, đây không phải là việc mua một ngôi nhà trên bãi biển và có khả năng được giảm thuế, mà là sự cần thiết.

Kể từ khi bùng nổ Mùa xuân Ả Rập, người Lebanon, Syria và Ai Cập đã nhảy vào quốc tịch thứ hai vì những lý do rõ ràng. Cũng theo báo cáo này, năm 2014, người Li-băng chiếm 15% số người nộp đơn xin cấp quốc tịch thứ hai, tiếp theo là người Syria và người Ai Cập, mỗi người chiếm 7%.

Phần lớn những người này đến Dubai trước, nơi họ được cung cấp một nơi trú ẩn an toàn, nhưng Dubai không phải là một giải pháp lâu dài vì việc cư trú tại Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất sẽ không bao giờ dẫn đến quyền công dân. Một cư dân UAE vẫn không thể đi du lịch hoặc thành lập doanh nghiệp ở nước ngoài, thêm vào đó, họ có thể bị buộc phải rời đi bất cứ lúc nào. Vì lý do đó, chính từ Dubai, nhiều người trong số này bắt đầu lên kế hoạch cho bước đi tiếp theo của họ.

Trong khi những người Trung Đông giàu có đang đóng góp rất nhiều vào hoạt động kinh doanh hộ chiếu thứ hai, nhu cầu cũng tăng vọt từ phía đông với các nhà đầu tư Trung Quốc chiếm phần lớn Visa Mỹ EB5, hơn một nửa Thị thực đầu tư định cư của Canada từ năm 2001-2010, khoảng 65% thị thực Đầu tư của Úc và 80% được báo cáo Thị thực đầu tư của Bồ Đào Nha. Trung Quốc, Ấn Độ và Nga có khối tài sản khổng lồ với nhiều công dân giàu nhất của họ đã sở hữu quốc tịch thứ hai (nếu không muốn nói là thứ ba). Bất chấp những con số, cho đến khi Trung Đông đạt được sự ổn định chính trị, người dân địa phương sẽ tiếp tục đóng góp to lớn cho ngành công nghiệp này.

Lợi ích về thuế

Trong khi hầu hết các nhà đầu tư có được quốc tịch thứ hai vì lý do an ninh chính trị và quyền đi lại miễn thị thực, thì ngày càng có nhiều khách hàng người Mỹ và châu Âu tìm kiếm quốc tịch thay thế như một phần của kế hoạch thuế trước nhu cầu từ bỏ quốc tịch ban đầu của họ.

Tina Turner và nam diễn viên người Pháp Gérard Depardieu đều được hưởng những lợi ích của quốc tịch mới sau khi từ bỏ hộ chiếu Hoa Kỳ và Pháp để lần lượt sống ở Thụy Sĩ và Nga. Người đồng sáng lập Facebook, Eduardo Saverin, cũng đã từ bỏ quyền công dân của mình. Một trường hợp nổi tiếng khác là cựu thị trưởng London, ông Vladimir Johnson, đe dọa sẽ làm điều tương tự khi bị IRS phạt một hóa đơn thuế khổng lồ đối với khoản lãi vốn từ việc bán một trong những tài sản ở London của ông.

Theo Bộ Tài chính Hoa Kỳ, số người Mỹ bị tước quyền công dân hoặc nơi cư trú đã tăng lên mức kỷ lục mới là 3.415 vào năm 2014. Con số này không ngừng tăng lên kể từ khi Quốc hội Hoa Kỳ thông qua Đạo luật tuân thủ thuế đối với tài khoản nước ngoài.

Chắc chắn rằng việc có được quyền cư trú tại Hoa Kỳ đã trở nên rẻ hơn nhiều so với việc từ bỏ. Hiện tại, để từ bỏ quốc tịch Hoa Kỳ, bạn phải trả thuế xuất cảnh đối với thu nhập chưa thực hiện kể từ ngày trước khi bạn từ bỏ hộ chiếu của mình. Nói cách khác, như thể bạn đã bán tất cả tài sản của mình (điều này sẽ bao gồm tất cả bất động sản quốc tế bao gồm cả đất ở nước ngoài) vào ngày trước khi bạn xuất ngoại và trả bất kỳ khoản thuế áp dụng nào sẽ phải trả cho tất cả các khoản lãi vốn, thu nhập thông thường, đất đai, v.v. TRÊN.

Thời gian là điều cốt yếu

Nhiều người trong số các chương trình này có sẵn các vị trí hạn chế. Chương trình của Malta có giới hạn 1.800 đương đơn chính; một khi điều này đã đạt được, chương trình có thể kết thúc và nó đang nhanh chóng đạt đến hạn ngạch này.

Một mối quan tâm thực sự khác về thời gian là trong tương lai một số quốc gia có thể bị đưa vào danh sách đen. Ví dụ, người Iran đã không đủ điều kiện tham gia hầu hết các chương trình đầu tư này và giờ đây người Syria đang bị giám sát chặt chẽ hơn. Người ta hy vọng rằng chính sách loại trừ này sẽ không trở thành một xu hướng nhưng chắc chắn là một sự cân nhắc quan trọng đối với những người đang tranh luận khi nào nên tiến lên phía trước.

Caveat Emptor/Hãy để người mua cẩn thận

Tôi thường được tiếp cận với các câu hỏi liên quan đến các chương trình như Panama, Bulgaria và Hungary. Mặc dù mọi chương trình đều có giá trị riêng nhưng điều quan trọng là phải xem xét liệu các chương trình đó có được quy định và phê duyệt bởi từng chính phủ tương ứng hay không. Nhiều chương trình đã dính vào nhiều vụ bê bối tham nhũng và mặc dù chúng thường bị chính phủ tương ứng trừng phạt, nhưng chúng không có bộ quy tắc được xác định rõ ràng dẫn đến nhiều đơn đăng ký bị từ chối.

Trong những trường hợp như vậy, mọi người vẫn sẽ không nhận được quyền cư trú hoặc quyền công dân, mặc dù đã thực hiện khoản đầu tư ‘được đề xuất’ và thanh toán các khoản phí tiếp theo. Ví dụ, trong năm 2013, 8.656 đơn xin nhập cư của Bulgary đã bị từ chối.

Điều đáng lo ngại hơn tổn thất tài chính là ảnh hưởng đến hồ sơ thường trú của người nộp đơn. Không còn nghi ngờ gì nữa, một đơn xin nhập cư bị từ chối từ Bulgaria thực sự sẽ quay trở lại ám ảnh người nộp đơn trong mọi đơn xin thị thực hoặc nhập cư trong tương lai. Vì lý do đó, các nhà đầu tư tiềm năng cần được thông tin chính xác về các chương trình đầu tư này và phải tìm kiếm lời khuyên chuyên nghiệp vì có một số tiền đáng kể, thời gian và rủi ro liên quan.

Để tránh nghi ngờ, có hai loại chương trình đầu tư chính; Quyền công dân theo diện đầu tư và cư trú theo diện đầu tư. Các tùy chọn phổ biến nhất cho hai loại chương trình này sẽ được đề cập trong Phần 2

Chương trình đầu tư lấy quốc tịch (CIP)

Síp – CIP này cung cấp cách hiệu quả và dễ dàng nhất để có được quyền công dân châu Âu đầy đủ dẫn đến quyền làm việc, sinh sống và đi lại khắp châu Âu. Quá trình nộp đơn nhanh chóng với sự chấp thuận chỉ trong vòng sáu tháng. Sự tiện lợi này phải trả giá, với khoản đầu tư tối thiểu ít nhất là 2 triệu euro cộng với thuế bất động sản hiện hành. Khoản đầu tư này có thể là bất động sản, trái phiếu chính phủ hoặc các khoản đầu tư khác, tuy nhiên, nếu kết hợp lại, ngưỡng tối thiểu sẽ là 2,5 triệu euro. Do đó, phần lớn khách hàng chọn tùy chọn tài sản ở mức €2M. Một lợi ích bổ sung của chương trình này là ba thế hệ của cùng một gia đình có thể được nhóm trong cùng một ứng dụng.

Malta – quốc tịch Malta mang lại cho bạn tất cả các quyền của công dân EU cùng với việc được miễn thị thực đến Hoa Kỳ và Canada. Quá trình để có được quyền công dân là khoảng 14 tháng, trong đó sự hiện diện là tối thiểu. Giá ở đây bao gồm khoản đầu tư €150.000 vào trái phiếu chính phủ, €350.000 vào bất động sản và khoản đóng góp €650.000 cho chính phủ Malta.

St Kitts & Nevis – được thành lập vào năm 1984, CIP này là loại hộ chiếu đầu tiên thuộc loại này và do đó là hộ chiếu rất phổ biến. Khoản đầu tư 200.000 đô la Mỹ vào một dự án bất động sản được Chính phủ phê duyệt hoặc khoản quyên góp từ 150.000 đô la Mỹ sẽ đủ điều kiện để bạn có quốc tịch và do đó có hộ chiếu cho phép miễn thị thực tới 151 quốc gia.

Grenada – CIP mới hơn này hoạt động tương tự như sản phẩm của St Kitts & Nevis. Đối với một khoản đầu tư tương tự, người nộp đơn nhận được quyền đi lại như nhau nhưng trẻ em phụ thuộc ở độ tuổi 30 có thể được đưa vào đơn đăng ký mà không cần phải đăng ký học sau trung học. Quốc gia này cũng thích trở thành một bên tham gia Hiệp ước Thị thực Nhà đầu tư E-2 của Hoa Kỳ. Công dân Grenada có thể nộp đơn xin thị thực E-2 đòi hỏi phải đầu tư vào một doanh nghiệp có trụ sở tại Hoa Kỳ và tích cực điều hành doanh nghiệp đó, mang lại cho bạn và gia đình quyền cư trú tại Hoa Kỳ.

Chương trình định cư theo diện đầu tư (RIP)

Vương quốc Anh – danh mục Nhà đầu tư cấp 1 dành cho những cá nhân có giá trị ròng cao muốn đầu tư 2 triệu bảng Anh vào một khoản đầu tư do Vương quốc Anh quản lý (không phải bất động sản). Nhà đầu tư – hoặc vợ/chồng và con cái – cần ở lại Vương quốc Anh tối thiểu 180 ngày một năm trong 5 năm trước khi được cấp phép lưu trú vô thời hạn. Loại thị thực này hoạt động rất tốt nếu nhà đầu tư có kế hoạch giáo dục con cái của mình ở Vương quốc Anh. Khi 6 năm trôi qua, gia đình sau đó được hưởng tình trạng thường trú nhân. Ở giai đoạn này, khoản đầu tư có thể được bán lại và gia đình có thể tự do di dời.

Canada (Quebec) – Vào tháng 7 năm 2011, do số lượng đơn đăng ký quá cao, Chính phủ Liên bang Canada đã đóng cửa Chương trình Nhà đầu tư Nhập cư mà nhiều người dân Jordan đã quen thuộc. Tuy nhiên, vẫn còn một cơ hội nhỏ cho Chương trình Nhà đầu tư Nhập cư Quebec vẫn còn rất phổ biến. Việc mua trái phiếu Chính phủ Quebec từ 1.200.000 đô la CA được giữ trong 5 năm sẽ đủ điều kiện cho người nộp đơn, nhưng hầu hết khách hàng đều chọn lựa chọn tài chính từ 350.000 đô la CA.

Hoa Kỳ EB5 – Khoản đầu tư 500.000 đô la sẽ cấp cho bạn giấy phép cư trú tại Hoa Kỳ. Trong số những người cực kỳ giàu có, điều này không phổ biến, vì mọi người đang quay lưng lại – và không hướng tới – quyền cư trú tại Hoa Kỳ. Khoản đầu tư như vậy sẽ chỉ cần được tổ chức trong 5 năm và sẽ nhận được thẻ xanh sau 5 năm.

Bồ Đào Nha – Một chương trình yêu thích của nhiều người do yêu cầu cư trú tối thiểu. Có một số tùy chọn đủ điều kiện nhưng phổ biến nhất được gắn với việc mua bất động sản từ 500.000 €. Để duy trì tình trạng cư trú, một người chỉ cần dành 7 ngày mỗi năm trong nước. Sau khi giữ tư cách cư trú trong 5 năm và có kiến thức cơ bản về tiếng Bồ Đào Nha, một người có thể nộp đơn xin quốc tịch.

Hy Lạp – Hiện có mức giá cạnh tranh nhất trong tất cả các RIP của Châu Âu với khoản đầu tư tối thiểu vào bất động sản là 250.000 €. Hơn nữa, do nền kinh tế đang gặp khó khăn của họ, giá trị đồng tiền của bất động sản Hy Lạp tại thời điểm này khiến cho việc đầu tư vào Hy Lạp trở nên rất hấp dẫn. Thẻ Thường trú nhân có thời hạn 5 năm được cấp sau khi được phê duyệt.

Phần kết luận

Cả giá cả và giá trị đều là những yếu tố khác biệt và tương đối và vì lý do đó, việc các chương trình này có được coi là một cơ hội giá cả phải chăng hay không, tùy thuộc vào ý kiến cá nhân.

Ngoài ra, bất chấp sự khuyến khích, các chương trình này (phần lớn) vẫn là các khoản đầu tư và trong nhiều trường hợp có thể chứng tỏ là những chương trình tốt.

Cuối cùng, liên quan đến các khoản đầu tư của châu Âu, cũng cần chỉ ra rằng cả đồng Euro và thị trường bất động sản châu Âu đều ở mức thấp nhất mọi thời đại. Mặc dù không ai có thể thực sự dự đoán được tương lai, nhưng đây có thể không phải là thời điểm tồi tệ nhất để đa dạng hóa và xem xét ngôi nhà thứ hai ở châu Âu.

Omar Mina